Vyřídit hypotéku umí kdekdo. Když je pro klienty vyřizujete přes 10 let, tak máte takové množství zkušeností a vyjednané takové podmínky pro své klienty, že je jejich spokojenost zaručena.
Součástí každého finančního plánu by měla být správná ochrana zdrojů, tedy příjmu, který do rozpočtu přitéká. V této oblasti dbám zejména na to, aby klienti neplatili za zbytečná rizika a měli na svých pojistných smlouvách jen ta nezbytně nutná a fatálně ohrožující jejich další fungování.
Investiční portfolio není výsadou extrémně bohatých lidí. Naopak. Mělo by být součástí financí každého člověka. Jen pokaždé trochu jinak sestavené, podle individuální situace.
Jedno z častých témat, které s lidmi řeším, je založení penzijního spoření. Nejde ani tak o to, u jaké společnosti si ho člověk otevře, ale aby bylo součástí přesně spočítaného penzijního plánu, který klientovi ukáže, kdy a v jaké výši bude moct začít pobírat rentu. Neplést se starobním důchodem, to je úplně jiná kapitola.
Kvalitně pojištěný dům, byt i auto je základ. Když už jste si majetek jednou vybudovali, nebylo by dobré o něj vinou nějaké nepředvídatelné události přijít. Pravidelně kontrolujeme správné nastavení a výhodnost smluv v porovnání s aktuální situací na trhu.
Účet zdarma včetně výběrů z bankomatů po celém světě, platební karty i převodů peněz. Dnes již základní standard.
Jeden z nejoblíbenějších produktů českého finančního trhu. A přitom pro většinu lidí tak nevýhodný. I to svým klientům vysvětluji.
V ideální světě by klienti spotřebitelské úvěry, půjčky či splátkový prodej nevyužívali. Ale pokud už ano, zajistím, aby to v rámci možností bolelo co nejméně.